普通股一级资本充足率

一项关键监管资本比率，用于衡量银行核心权益资本与其风险加权资产总额的比值。

核心一级资本（CET1）充足率是国际巴塞尔III框架下确立的一项关键监管指标，用于评估银行的财务实力及其抵御破产风险的能力。它衡量的是银行的核心资本——主要由普通股、留存收益和累计其他综合收益构成——与其总风险加权资产（RWA）之比。风险加权资产是银行的贷款和其他投资根据其相对违约风险进行调整后的结果，这意味着政府债券等较安全资产所需的资本支持少于风险较高的商业贷款。 对于散户投资者而言，CET1比率是对银行机构进行健康状况检查的权威指标。它表明银行拥有多少财务缓冲来吸收意外损失，从而避免陷入倒闭风险。监管机构实施严格的CET1最低要求，通常以4.5%为基准起点，但在加入各种资本留存缓冲和系统性风险缓冲后，要求可能大幅提高，往往要求大型银行将比率维持在远高于10%的水平。 在分析银行股时，高于监管最低要求的CET1比率表明该机构高度稳健，并具备财务灵活性来为股票回购、增加股息或扩大贷款组合提供资金。相反，CET1比率偏低或迅速下降则是一个重大危险信号。它表明，监管机构可能迫使该银行限制股息支付、停止回购，或筹集具有高度稀释性的股权资本，以恢复其监管安全网。

银行A拥有150亿美元的核心一级资本（留存收益和普通股）。其总资产经风险调整后，得到1200亿美元的风险加权资产。其CET1比率计算如下：（150亿美元 / 1200亿美元） 100 = 12.5%。